Российские банки придумали, как ускорить реакцию на фрод в пять раз

Российские банки придумали, как ускорить реакцию на фрод в пять раз

Российские банки придумали, как ускорить реакцию на фрод в пять раз

Ассоциация банков России (АБР) предложила Центробанку повысить эффективность борьбы с мошенничеством, наладив прямой обмен данными между банками на действующей платформе ФинЦЕРТ. Практика показывает, что мошенники обычно выводят и снимают деньги со счета в течение часа, и банки, как правило, не успевают пресечь эти действия.

Новый регламент, по оценке АБР, позволит ускорить получение информации заинтересованными сторонами в пять раз, а в отдельных случаях — сократить интервал до 20-30 минут.

В настоящее время все сведения о подозрительных транзакциях вначале поступают в автоматизированную систему ФинЦЕРТ (АСОИ). Та их обрабатывает и возвращает банкам консолидированный результат. Время ожидания при этом, как узнали «Известия», исчисляется несколькими часами и даже днями. Банкиры надеются, что их инициатива поможет значительно ускорить реагирование на инциденты и повысить результативность ответных мер.

АБР предлагает организовать прямой обмен между банками на базе существующей системы ФинЦЕРТ — та хорошо зарекомендовала себя как защищенный и доверенный канал взаимодействия. Авторы инициативы также считают целесообразным ввести ранжирование подозрительных операций, различая их как более опасные и менее опасные.  

К последним относятся те случаи, когда клиент банка, например, забыл о совершении покупки или оформлении подписки на услуги. Блокировка перевода, которая может последовать, будет ошибочной. Хотя банки быстро исправляют такие ошибки, подобные инциденты, по мнению АБР, негативно влияют на клиентский опыт и могут отвлечь внимание ИБ-служб от более опасных транзакций.

Инициативу АБР поддержали крупнейшие кредитно-финансовые организации России — ВТБ, МКБ, Росбанк, «Тинькофф». Регулятор пообещал рассмотреть новые предложения.

По данным Центробанка, в первой половине текущего года совокупный ущерб от банковских операций, проведенных без согласия клиентов, составил около 4 млрд рублей. В 2019 году мошенники украли со счетов россиян 6,5 млрд рублей.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

В Москве тестируют бесплатный ИИ-сервис защиты от кибермошенников

Московский Департамент информационных технологий (ДИТ) предлагает гражданам принять участие в тестировании нового ИИ-инструмента защиты от мошенников, созданного в рамках ИБ-проекта «Перезвони сам».

Специализированный телеграм-бот выполняет проверку текстовых и голосовых сообщений на наличие дипфейков и других признаков обмана. Доступ к нему предоставляется на безвозмездной основе.

«Мы создали бесплатный инструмент, который поможет проверить полученные сообщения, — заявила Валентина Шилина, руководитель проекта «Перезвони сам» столичного ДИТ. — Телеграм-бот анализирует присланные скриншоты переписки, текстовое или голосовое сообщение и помогает определить, есть ли в нем признаки мошенничества. Сервис работает с применением искусственного интеллекта, включая большие языковые модели и технологии оптического распознавания текста и речи».

Выявляя попытки мошенничества, ИИ-анализатор работает по таким сигналам, как эмоциональное давление, манипуляции, просьбы о предоставлении персональных данных или переводе денег. В текстах он также выискивает подозрительные ссылки, в аудиозаписях — признаки синтезированной речи.

По результатам анализа умный бот выводит процент вероятности обмана и основания для подозрений. Пользовательский ввод планируется использовать для обучения ИИ-модели с целью повышения эффективности и пополнения базы знаний о мошеннических схемах.

Новый сервис запущен в пилотном режиме до 27 февраля; получить доступ к телеграм-боту можно по прямой ссылке или с сайта «Перезвони сам». Проверки показали, что текстовые сообщения новый инструмент пока обрабатывает лучше, чем скриншоты документов и аудиофайлы.

 

Отзывы и замечания москвичей принимаются по телефону горячей линии и через форму обратной связи и будут учтены при доработке ИИ-сервиса. Согласно планам, он должен заработать в полном объеме весной.

Московская новинка — далеко не первый ИИ-инструмент киберзащиты, созданный в России. Так, в начале прошлого года была обнародована разработка Кубанского государственного технического университета: Python-софт, использующий ИИ для выявления мошенников в чатах мессенджеров.

А в ноябре стало известно, что ИИ помог российским киберкопам найти и задержать участника группы телефонных мошенников, действовавших на территории Ростовской области.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru