Вариантов ограничения подозрительных переводов станет больше

Вариантов ограничения подозрительных переводов станет больше

Вариантов ограничения подозрительных переводов станет больше

Кредитные организации смогут не только полностью блокировать переводы клиентам, включенным в базу подозрительных лиц Банка России, но и ограничивать сумму таких операций. Смягчение мер связано с тем, что в списки регулятора иногда попадают люди, не имеющие отношения к мошенничеству.

Соответствующие поправки, по данным РБК, предложены ко второму чтению законопроекта «О национальной платежной системе», который вводит «период охлаждения» для подозрительных платежей.

Документ был принят в первом чтении 15 января, а второе чтение запланировано на 11 февраля 2025 года.

Ограничение переводов, а не их полная блокировка, будет применяться в случаях, когда в отношении владельца счета не возбуждено уголовное дело. В базе мошенников могут оказаться и добросовестные клиенты, если их счета использовали преступники, например, с помощью утекших или купленных у операторов инфостилеров данных платежных реквизитов.

Согласно законопроекту, банки смогут ограничивать переводы на сумму свыше 100 тысяч рублей в месяц в пользу физических лиц (p2p-переводы), если не примут решение о полном запрете операций по счету клиента, включенного в базу Банка России. При этом переводы в адрес юридических лиц под ограничения не подпадут.

Поправки впервые вводят градацию ограничительных мер: вместо полной блокировки банки смогут устанавливать лимиты на переводы, если клиент попал в базу ЦБ, но, по мнению банка, имеет низкий риск повторного вовлечения в незаконные схемы.

По словам председателя Национального совета финансового рынка Андрея Емелина, регулятор обсуждает с банками возможность дальнейшей дифференциации мер в зависимости от оснований для включения в базу.

В перспективе система может работать по принципу светофора: для клиентов из «красной зоны» все операции будут недоступны, из «желтой» — частично ограничены, а для тех, кто окажется в «зеленой зоне», запретов не будет. При этом на организаторов мошеннических схем («дропов») новые меры, по его мнению, не повлияют.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

В Security Vision 5 добавили аутентификацию через Keycloak

Платформа Security Vision 5 получила обновление, в котором реализованы изменения, направленные на расширение функциональности, оптимизацию автоматизации и повышение удобства работы.

В новой версии упрощено управление правами доступа, ускорена автоматизация процессов и улучшены возможности настройки системы в соответствии с потребностями организаций.

Аутентификация через Keycloak

Теперь пользователи могут проходить аутентификацию через Keycloak. Это позволяет организациям централизованно управлять доступом, использовать единый вход (SSO) и администрировать учетные записи сотрудников.

Асинхронная работа коннекторов

Добавлена возможность асинхронного вызова коннекторов, что позволяет рабочим процессам выполняться без ожидания их завершения. Это особенно актуально при взаимодействии с внешними системами, где обработка запроса может занимать значительное время.

Новые параметры в рабочих процессах

Теперь рабочие процессы поддерживают внутренние параметры, которые передают значения между транзакциями автоматически, без необходимости ручного ввода. Это упрощает настройку и сокращает количество возможных ошибок.

Расширенные функции работы с переменными

Добавлены новые инструменты для работы с файлами, включая операции архивирования и извлечения данных из архивов. Также появилась возможность выбирать элементы списков с конца, используя отрицательные индексы.

Сбор событий с удаленных сервисов

Коннекторы теперь могут работать в режиме агентов на удаленных машинах, что позволяет собирать данные из изолированных сетей. Это упрощает мониторинг и делает систему более адаптивной для распределенной ИТ-инфраструктуры.

Улучшенный интерфейс настройки расписаний

Обновлен веб-интерфейс управления расписаниями для запуска процессов, коннекторов и отчетов. Улучшенный дизайн повышает удобство работы и снижает вероятность ошибок при настройке.

Обновление было разработано с учетом обратной связи от пользователей, а работа над улучшением платформы продолжается.

AM LiveПодписывайтесь на канал "AM Live" в Telegram, чтобы первыми узнавать о главных событиях и предстоящих мероприятиях по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru