Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Казино и букмекеры проводят более 1 млн транзакций в год через счета дропов

Нелегальные казино и букмекеры пытаются обойти ограничения Банка России на высокорисковые платежи различными способами. По данным F.A.C.C.T., за год теневой бизнес может совершать более 1 млн транзакций через счета дропов, в том числе с помощью ботов.

Для обхода регуляторных запретов на рынке серых расчетов используются H2H-переводы (host-to-host), мискодинг (замена назначения платежей), электронные кошельки, редиректы, хеширование доменов. Согласно наблюдениям, в выходные дни число операций в рамках серых схем возрастает на 15-20% в выходные дни, когда активизируются любители азартных игр.

В феврале этого года было зафиксировано две волны роста числа подобных операций, притом их количество было в три раза больше в сравнении с январем. В этот же период на теневом рынке в полтора раза (до 30 тыс. руб.) возросла стоимость заказа банковских карт, оформленных на дропов (сейчас в основном регистрируются на приезжих из стран СНГ).

Беда в том, что участники рынка высокорисковых платежей быстро адаптируются к мерам защиты финансовой сферы и вводимым ограничениям. Финансовым организациям такие ухищрения грозят ростом мошеннической активности в системах ДБО, повышенным вниманием регуляторов, и даже отзывом лицензии.

«В противодействии незаконным операциям финансовым организациям помогут решения с анализом сессионных и поведенческих данных пользователей, — отметила Татьяна Никулина, аналитик из команды F.A.C.C.T. Fraud Protection. — Если говорить про переводы Host-To-Host, решением для банков являются инструменты национального антифрода, которые могут обрабатывать транзакции и оценивать как отправителя, так и получателя платежа в синхронном режиме».

Anti-Malware Яндекс ДзенПодписывайтесь на канал "Anti-Malware" в Telegram, чтобы первыми узнавать о новостях и наших эксклюзивных материалах по информационной безопасности.

Минюст США создал важный прецедент

Американский Минюст возбудил два уголовных дела против авторов порнографических изображений с участием детей, сгенерированных с помощью технологии дипфейк.

Ведомство заявило, что расширит практику привлечения к ответственности изготовителей и распространителей такого рода продукции.

Начальник Отдела по борьбе с киберпреступностью и нарушениями интеллектуальной собственности Министерства юстиции США Джеймс Сильвер заявил корреспонденту агентства «Рейтер», что только двумя данными случаями дело не ограничится.

Он отметил, что его лично и многих его коллег крайне беспокоит нормализация практики использования генеративного искусственного интеллекта для создания порнографических изображений, в том числе с участием детей, и это способствует все большему ее распространению.

«Мы намерены этому противодействовать», — резюмировал Джеймс Сильвер.

Однако первый такой прецедент не развеял опасения юридического сообщества в том, что вынесенные обвинительные приговоры могут быть обжалованы. Суды также не вполне готовы к рассмотрению дел, где обвиняемые использовали искусственный интеллект.

Тем более в США было как минимум два случая, когда распространителям таких изображений удавалось или избежать ответственности, или понести наказание по существенно более легкой статье, не связанной с распространением детской порнографии. Они воспользовались тем, что изображения, которые у них нашли, не относились к кому-то конкретно.

Беспокойство правоохранителей и организаций, занимающихся защитой прав детей также вызывает то, что широкое распространение материалов, сгенерированных искусственным интеллектом, станет своего рода дымовой завесой, за которой будут скрываться факты насилия над реальными детьми и подростками.

Национальный центр по делам пропавших и эксплуатируемых детей фиксирует в среднем около 450 обращений, связанных со сгенерированными искусственным интеллектом изображений с участием детей. Общее же число обращений в эту организацию, как заявила ее юридический консультант Ийота Соурас, превышает 3 миллиона.

Однако Ребекка Портнофф, вице-президент правозащитной организации Thorn, заявила, что не стоит рассматривать данную проблему лишь как дело будущего, иначе она выйдет из-под контроля. И для ее решения нужно действовать по всем направлениям, как влияя на разработчиков систем генерации изображений, так и через правоохранительную систему.

Anti-Malware Яндекс ДзенПодписывайтесь на канал "Anti-Malware" в Telegram, чтобы первыми узнавать о новостях и наших эксклюзивных материалах по информационной безопасности.

RSS: Новости на портале Anti-Malware.ru